Добрый день! В декабре 2024 открыл счет во Фридом Банке в Казахстане с целью накопления валюты вне российской юрисдикции. А также для использования за границей, так как 1-2 раза в год выезжаю на отдых. Расчет был на то, что это все-таки Казахстан — они вроде бы в таёженном союзе и всегда достаточно благосклонно относились к россиянам даже после всех известных событий.
В перспективе даже думал начать инвестировать через Фридом Глобал. На самом деле я бы и казахских акций немного прикупил, если была бы возможность.
Счет открывал дистанционно, сделал ИИН (аналог нашего ИНН), получил 2 карты — Фридом Банк и Цифра Банк (российское аффилированное юр лицо, переводит деньги в Казахстан). Все это великолепие обошлось 20 тысяч с учетов всех комиссий, доставок и единоразовых платежей.
Сразу перевел $1500 и открыл вклад. Вроде бы все надежно и вроде все заработало. Уже представил себе, как накоплю 8-10 тысяч долларов, возьму отпуск на 4-5 недель и дерну в Тай. Не то чтобы это нельзя сделать без карты. Но сам факт того, что в Тайланде у тебя есть прямая связь с твоим капиталом в России, внушает спокойствие и уверенность. Кроме того, можно размещать валюту под 5-6%, чтобы она не лежала без дела.
Но реальность оказалась проще. Неделю назад прочитал в Ватсапе статус следующего содержания. Прочитал его чисто случайно, никто не уведомлял, ни банк, ни какие-либо гос учреждения Казахстана.

Естественно мне стало интересно и я проверил свой ИИН. На всякий случай проверил, реальный ли это сайт и кому он принадлежит. Ничего подозрительного не нашел. Это реально раздел сайта электронного правительства РК.

Сразу же стало еще интересней. Связался с банком. Там заверили, что все ок.

То есть банк не в курсе. Ок. Обратился к представителю в Москве, который оформлял документы.

То есть краткая история такая. Вы оформляете налоговый номер, счет в другой стране, пользуетесь инфраструктурой и платите за это. Все по закону, все по регламенту.
А потом какой-нибудь высокопоставленный казах в правительстве встанет утром не с той ноги и решит, что вы не достойны иметь эти блага. И они без уведомления, в одностороннем порядке отзывают вашу налоговую регистрацию. Вы об этом узнаете от кого-нибудь или нет, это никого не волнует. Как только до банка дойдет информация, что вы более не налоговый резидент, все ваши счета блокируют и вы едите в Казахстан доказывать, что вы не верблюд и вам нужно отдать ваши деньги.
Это все, что нужно знать о “надежных схемах” открытия банковских счетов в других странах. Вывел все деньги. Пока закинул на брокерский счет, прикупил юаней, курс сейчас хороший. Отличный урок, и к стати довольно недорогой! С учетом комиссий всего 25 тыщ. рублей. Лучше буду ездить с наличными долларами/юанями, этот способ пока осечек не давал. По крайней мере до того момента, пока не появится какая-то реальная безопасная альтернатива.
Уверен, что даже гражданство или ВНЖ не может полностью гарантировать неприкосновенность имущества/сбережений в другой стране, так как любое приобретенное гражданство также отзывается. Просто это процесс немного другого порядка.
Но я не перестану искать возможности и готов платить за подобные «проверки», ибо реальный опыт редко бывает бесплатным)).